BaFin veröffentlicht Merkblatt zu Sorgfalts- und Organisationspflichten beim E-Geld-Gesetz

Die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht hat ein Merkblatt zur Einführung des § 25i dKWG durch das Gesetz zur Optimierung der Geldwäscheprävention (GwOptG) veröffentlicht. § 25i KdWG führt besondere Sorgfalts- und Organisationspflichten beim E-Geld-Geschäft ein, die Bezug auf die speziellen Geldwäscherisiken bei diesem Produkt nehmen.

Nationale und internationale Risikoanalysen haben ergeben, dass beim E-Geld-Geschäft erhöhte Geldwäscherisiken auftreten, wenn der Vertrieb anonym und ohne Identifizierung des E-Geld-Inhabers stattfindet. § 25i dKWG ermöglicht es nun, die Sorgfalts- und Organisationspflichten der vertreibenden Unternehmen am spezifischen Risiko des E-Geld-Produkts auszurichten. Die Bestimmung richtet sich an Einlagenkreditinstitute, E-Geld-Institute sowie auch an selbständige, organisatorisch unabhängige Vertriebsstellen und E-Geld-Agenten.